◇◇◇◇◇運用実績(57か月目での比較)◇◇◇◇◇
確定拠出年金も変額年金保険もコロナ前の水準を超えました!
元本100に対して、
確定拠出年金(SBI):127.51 VS 変額年金保険(ソニー):105.53
年率換算
確定拠出年金(SBI):5.79% VS 変額年金保険(ソニー):1.16%
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確定拠出年金と変額年金保険は運用指図を自分で行う必要があり、
その運用によって年金額は変動します。
どちらの運用実績がよいのか、経過観察していきます。
(注)年末調整の戻り分は考慮しません。
確定拠出年金はSBI証券で、
変額年金保険は予定利率が3.5%のソニー生命で契約をしました。
≪≪運用実績詳細(元本=100)≫≫
・確定拠出年金(2016年1月~)
12ヵ月目(2017年1月):99.56
24ヵ月目(2018年1月):104.81→年利換算2.4%
36ヵ月目(2019年1月):98.93→年利換算-0.35%
48ヵ月目(2020年1月):123.48→年利換算5.87%
最終目標(300ヵ月後):147.95→年利約1.9%
・変額年金保険(2016年1月~)
12ヵ月目(2017年1月):39.34(119.82)
24ヵ月目(2018年1月):74.63
36ヵ月目(2019年1月):79.92
48ヵ月目(2020年1月):100.38→年利換算0.09%
予定利率に基づく最終目標(360ヵ月後):176.5(100)→年利約2.5%
注:( )内は予定利率3.5%に基づく運用実績
《参考指数(2016年1月を100とする)》
日経平均株価
12ヵ月目(2017年1月):106.20
24ヵ月目(2018年1月):128.53
36ヵ月目(2019年1月):108.61
48ヵ月目(2020年1月):129.80
ダウ平均株価(米国株)
12ヵ月目(2017年1月):116.29
24ヵ月目(2018年1月):147.51
36ヵ月目(2019年1月):148.31
48ヵ月目(2020年1月):169.33
12ヵ月目(2017年1月):105.68
24ヵ月目(2018年1月):113.82
36ヵ月目(2019年1月):108.59
48ヵ月目(2020年1月):143.59
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24ヵ月目(2018年1月):113.82
36ヵ月目(2019年1月):108.59
48ヵ月目(2020年1月):143.59
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